> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.fint.app/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Créditos, anticipos y reintegros > Usá una nota de crédito o un anticipo para cancelar facturas, deshacé una aplicación y registrá el dinero que te devolvió un proveedor. Un proveedor puede tener **crédito a favor** de tu institución. Viene de tres lugares: * Una **nota de crédito** aprobada (por ejemplo, por una devolución de mercadería). * Un **anticipo**: un pago que hiciste antes de tener la factura. * Un **saldo anterior** a favor del colegio: un saldo inicial negativo, o una nota de crédito o un anticipo importados con las facturas impagas anteriores. Ver [Saldos anteriores](https://docs.fint.app/docs/guides/proveedores-saldos-anteriores.md). Ese crédito ya descuenta la deuda neta del proveedor. Para que una factura concreta baje su pendiente, **aplicás** el crédito a esa factura. Si el proveedor te devuelve plata, registrás un **reintegro**. ## Dónde ver el crédito En la ficha del proveedor, el **Saldo** muestra el **Pendiente**, el **Crédito disponible** (en negativo) y la **Deuda neta**. Debajo, **Créditos y anticipos** lista cada nota de crédito u OP con crédito sin usar, cuánto se aplicó y cuánto se reintegró. **Usar crédito** ofrece **Aplicar crédito** y **Registrar reintegro**. ![Ficha de Librería del Parque: 810.000 pesos pendientes, 210.000 de crédito disponible y 600.000 de deuda neta, con la nota de crédito 00000112 sin aplicar y el botón Usar crédito](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-ficha.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=7cabf3a7c266d60d8f466eef56f3d6e2) Si registrás un pago a un proveedor con crédito sin usar, Fint te avisa y pide un **Motivo para pagar sin aplicar el crédito**. Así nadie paga de más sin darse cuenta. ![Registrar pago de Librería del Parque con el aviso El proveedor tiene 210.000 pesos de crédito disponible y el campo Motivo para pagar sin aplicar el crédito completado](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-pagar-con-credito.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=a47800665f49cc432d9250ce27b37b90) ## Aplicar una nota de crédito a una factura **1. Abrí la nota de crédito** Desde **Comprobantes** o desde **Usar crédito** en la ficha. Tocá **Aplicar crédito**. **2. Elegí la factura** En **Comprobante a cancelar con el crédito** aparecen las obligaciones pendientes del proveedor; podés buscar por número o descripción. Una nota de crédito se aplica a comprobantes de su misma moneda: una en dólares, a facturas en dólares. El **Importe a aplicar** se completa con lo menor entre el crédito y el pendiente; podés aplicar solo una parte. **3. Confirmá** Elegí la **Fecha efectiva de aplicación** y tocá **Confirmar aplicación**. ![Aplicar crédito disponible de 210.000 pesos a la Factura 0004-00001873, con 210.000 pesos a aplicar](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-aplicar.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=7e7d1576203b14ef099227fbf1764ab3) En el ejemplo, la factura de \$1.210.000 tenía un pago de \$400.000. Con la nota de crédito de \$210.000 aplicada le quedan \$600.000 pendientes. La deuda neta del proveedor no cambia: ya descontaba el crédito. Aplicar no mueve dinero ni genera una orden de pago. Si la factura está reservada en un lote, se pide **Saldo reservado: elige cómo usarlo**: usar la reserva del lote o liberarla (con motivo) y aplicar el crédito por fuera. ## Registrar un anticipo Cuando le pagás a un proveedor antes de tener la factura (una seña, por ejemplo): **1. Abrí la ficha del proveedor** En **⋯**, elegí **Registrar anticipo**. **2. Completá el pago** Igual que un pago común: **Importe**, **Fecha de pago**, **Medio de pago**, origen y destino. Además, el **Motivo del anticipo** es obligatorio. **3. Registrá** Tocá **Registrar anticipo**. ![Registrar anticipo de 350.000 pesos a Comedor Los Álamos por transferencia desde Banco Provincia · Pagos hacia Banco Macro, con el motivo Seña del servicio de comedor de noviembre](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-anticipo.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=ab80beb363a38f324c34ccbfa6e34229) Se genera una OP con **Deuda cancelada** en \$0 y el importe como **Anticipo**. Hasta que llegue la factura, el proveedor queda con saldo a favor de tu institución (deuda neta negativa). ## Usar el anticipo cuando llega la factura Cuando cargues y apruebes la factura, abrí la OP del anticipo desde **Pagos** o desde **Créditos y anticipos** de la ficha. En **Crédito disponible**, tocá **Aplicar crédito**, elegí la factura y confirmá. Un anticipo se puede aplicar a cualquier factura del proveedor, también a una cargada en dólares, por su equivalente en pesos. ![OP del anticipo de Comedor Los Álamos: 350.000 pesos entregados, la Factura 0003-00002210 cancelada con 300.000 pesos como aplicación posterior y 50.000 pesos de crédito disponible con los botones Aplicar crédito y Registrar reintegro](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-op-aplicada.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=d7a8ddb8965443f55460bc80a08282ad) En el ejemplo, la seña de \$350.000 cancela la factura de comedor de \$300.000 y quedan \$50.000 a favor. La OP muestra la factura como **Aplicación posterior**. El PDF de la OP conserva lo que tenía al emitirse. ## Deshacer una aplicación Si aplicaste un crédito a la factura equivocada: * **Desde la factura**: en la sección **Pagos**, abrí **⋯** en el crédito aplicado y elegí **Desaplicar crédito**. * **Desde la OP**: en **Comprobantes**, abrí **⋯** en la línea y elegí **Desaplicar**. Indicá la **Fecha efectiva** y el **Motivo**. ![Diálogo Desaplicar crédito con fecha efectiva y el motivo Se aplicó a la factura equivocada](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-desaplicar.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=3d6ec240fe84717bca6117d4ee3779f2) La factura vuelve a tener ese importe pendiente y el crédito vuelve a estar disponible para aplicarlo a otra. No cambia la deuda neta ni mueve dinero. Desaplicar una línea de un pago común también funciona: ese importe queda como crédito de la OP. ## Registrar un reintegro Usá el reintegro cuando el proveedor **te devolvió dinero** de un crédito a favor (por ejemplo, el excedente de una seña). **1. Abrí el crédito** Desde la OP (**Registrar reintegro** en **Crédito disponible**), desde la nota de crédito o desde **Usar crédito** en la ficha. **2. Completá el ingreso** **Importe reintegrado** (hasta el crédito disponible), **Fecha efectiva del ingreso**, **Cuenta o caja que recibió el dinero**, **Referencia del ingreso** y **Motivo del reintegro**. Tocá **Revisar reintegro**. **3. Confirmá** Revisá el resumen, marcá que la devolución ocurrió y tocá **Confirmar reintegro recibido**. ![Revisión del reintegro: ingreso de 50.000 pesos en Banco Provincia · Pagos con la referencia Transferencia recibida 7781, el motivo Devolución del excedente de la seña y la confirmación marcada](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-reintegro-revisar.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=ce6fc4bc790b742de20a2e60cabb5f9d) Se abre el reintegro con sus datos y el enlace al crédito de origen. El crédito disponible baja y la cuenta corriente muestra el **Reintegro recibido**. ![Reintegro de 50.000 pesos de Comedor Los Álamos ingresado en Banco Provincia · Pagos, con referencia, motivo, enlace a la orden de pago y el botón Corregir un reintegro erróneo](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/creditos-reintegro.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=1ddc5e56c8e75b99c02d9840d4366af3) Con la factura de \$300.000 cancelada por la seña y los \$50.000 devueltos, la cuenta del comedor cierra en cero: ![Cuenta corriente de Comedor Los Álamos en cero: factura de 300.000 pesos, OP del anticipo por 350.000 y reintegro recibido de 50.000](https://mintcdn.com/fint-e4e4c19c/3yEWXgRPp8RVWwiY/docs/images/proveedores/cuenta-movimientos.png?fit=max\&auto=format\&n=3yEWXgRPp8RVWwiY\&q=85\&s=ffba23920a65eacaf73234f04813a064) Si registraste un reintegro que no ocurrió, abrilo y tocá **Corregir un reintegro erróneo**, con fecha y motivo. El crédito vuelve a estar disponible. Una OP con un reintegro vigente no se puede anular: corregí primero el reintegro. > [!NOTE] > > Un reintegro es dinero que entró. Para corregir un pago que cargaste mal, no uses un reintegro: [anulá el registro de pago](https://docs.fint.app/docs/guides/proveedores-pagos.md#corregir-un-pago-registrado-por-error). ## Preguntas frecuentes > [accordion] ¿Aplicar un crédito cuenta como un pago? > > No. Baja el pendiente de la factura sin mover dinero y sin generar otra orden de pago. En la factura se ve como **Créditos aplicados**, separado de **Pagado**. > [accordion] ¿Puedo usar parte de una nota de crédito? > > Sí. Aplicá el importe que quieras; el resto queda disponible para otra factura de la misma moneda o para un reintegro. > [accordion] Pagué de más a un proveedor, ¿cómo lo registro? > > Registrá la diferencia como **anticipo**: queda como crédito a favor para la próxima factura o para un reintegro. > [accordion] ¿Por qué la deuda neta es negativa? > > El proveedor tiene más crédito a favor de tu institución (anticipos, notas de crédito o un saldo anterior negativo) que facturas pendientes. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.